Tài Chính Cá Nhân Từ A – Z Dành Cho Người Đi Làm – Skill Sharing School
Mục Tiêu Khóa Học
- Hiểu về tài chính cá nhân và tầm quan trọng của quản lý tài chính cá nhân
- Biết cách tính toán “mức độ giàu có” của bản thân bằng công cụ “Tài sản ròng” (Net Worth)
- Hiểu về “giá trị thời gian của tiền” để đưa ra quyết định tài chính chính xác
- Biết cách thiết lập mục tiêu tài chính theo mô hình SMART GOALS
- Biết cách thiết lập ngân sách, quản lý thu – chi hàng tháng, chi tiêu thông minh, bền vững dựa trên giá trị cốt lõi
- Biết cách xây dựng chiến lược tiết kiệm, vay nợ, mua bảo hiểm & đầu tư thông minh bền vững để hoàn thành các mục tiêu tài chính lớn như: mua nhà, nghỉ hưu, …
- Hiểu về bản chất các sản phẩm tài chính như: tiết kiệm, bảo hiểm, đầu tư, thẻ tín dụng, …để đưa ra lựa chọn sản phẩm phù hợp
- Hiểu về các cách thức tăng thu nhập & đa dạng hóa thu nhập từ năng lực bản thân
Mô tả
Giới Thiệu Khóa Học
Trong xã hội hiện đại, quản lý tài chính cá nhân đã trở thành một kỹ năng sống còn không thể thiếu được (giống như việc bạn cần học cách lái xe máy, tự nấu ăn hay cách sử dụng mạng Internet vậy!).
Thật tiếc, kỹ năng này chưa được giảng dạy phổ biến trong nhà trường.
Ra trường đi làm càng không có vị đồng nghiệp hay người sếp tốt bụng nào có thể dạy bạn.
Khi bước chân vào thế giới người lớn, bạn đi làm, lập gia đình, sinh con và choáng ngợp với vô số nghĩa vụ tài chính cùng những mục tiêu tài chính lớn lao.
- Bạn loay hoay trong việc quản lý chi tiêu hàng tháng. Tiền lương (dù ít hay nhiều) thì kết quả cuối tháng ví của bạn cũng sạch bách còn bạn thì không thể trả lời cho câu hỏi: “Tiền của tôi đã đi đâu?”. Có những tháng bạn đi làm chỉ với mục tiêu trả hết nợ thẻ tín dụng.
- Bạn đã đi làm được một thời gian. Một ngày giật mình nhìn lại bạn nhận ra bản thân không có bất kỳ khoản tiền tiết kiệm nào dắt túi. Bạn trộm nghĩ nếu ngày mai, xe máy hỏng, laptop hỏng, tiền đâu để sửa hay mua mới? Rồi lại trộm nghĩ nếu nhỡ không may ngày mai mình ốm, không đi làm được, không có lương thì tiền đâu chữa bệnh? tiền đâu tiêu xài?
- Bạn không biết phân bổ tiền ra sao với hàng tá các sản phẩm tài chính trên thị trường như: bảo hiểm, tín dụng, quỹ đầu tư, cổ phiếu, trái phiếu,… Hoặc bạn không biết đến công cụ nào khác ngoài gửi tiết kiệm Ngân hàng trong khi lãi suất chẳng đáng là bao, muốn tham gia đầu tư chứng khoán mà lại e ngại rủi ro. Bạn sợ nếu đầu tư sai sẽ bị mất tiền.
- Bạn mong có được một ngôi nhà trong mơ, chán cảnh thuê trọ nay đây mai đó. Mà mơ ước ấy ngày càng xa vời.
- Bạn đã từng tham gia đầu tư vào các kênh đầu tư rủi ro mà không có kiến thức, kết quả thua lỗ nặng nề thậm chí mất trắng và rơi vào vòng xoáy nợ nần. Bạn biết mình phải bắt đầu lại mà không biết phải làm thế nào.
- Bạn mơ đến một ngày được nghỉ hưu an nhàn, làm điều mình muốn. Nhưng làm gì để có tuổi hưu trong mơ đó thì bạn chưa hay. Thôi thì mình còn trẻ, đến đâu thì tính đến đó. Lúc nào già thì tính sau.
- Bạn đi làm tại văn phòng “vật vờ” như một cái bóng. Bạn nghĩ rằng chắc không ai nỡ đuổi việc đâu. Làm lâu lên lão làng. Việc sa thải chỉ xảy ra ở Google Mỹ nơi cách bạn nửa vòng trái đất thôi mà.
Vấn đề tài chính cá nhân của bạn thật phức tạp và rối rắm.
Bạn biết rằng mình cần phải thay đổi.
- Bạn nghe Podcast, xem Youtube, follow hàng chục Kênh Tik Tok dạy làm giàu, dạy tự do tài chính, dạy nghỉ hưu sớm mà vẫn chưa hiểu phải làm gì.
- Bạn gặp vấn đề trong việc hấp thụ các kiến thức khó hiểu về tài chính, đầu tư. “Tệ” hơn nữa, vì không có chuyên môn tài chính, bạn cũng không có khả năng phân biệt ai nói đúng, ai nói sai.
- Bạn băn khoăn, lo lắng và cảm thấy thiếu định hướng về tương lai tài chính.
Đúng như tên gọi, khóa học “Tài chính cá nhân từ A-Z dành cho người đi làm” sẽ mang đến cho bạn những kiến thức về tài chính cá nhân bạn cần biết. Hơn cả một khóa học, điều bạn nhận được là sự thay đổi tích cực.
Các nội dung được chia sẻ cùng bạn trong khóa học này:
- Giúp bạn hiểu rõ tình hình tài chính hiện tại của bạn và con đường bạn cần đi để chinh phục mục tiêu tài chính
- Cách quản lý tài chính cá nhân tối ưu hàng tháng, cách chi tiêu có định hướng phù hợp giá trị cốt lõi
- Cách quản lý vay nợ đúng đắn giúp bạn vượt qua những rắc rối về nợ nần
- Giới thiệu về một số thuật ngữ tài chính, một số sản phẩm tài chính cơ bản cần thiết
- Chiến lược tiết kiệm (tài khoản tiết kiệm Ngân hàng), bảo vệ (bảo hiểm) và đầu tư (Quỹ mở) thông minh, bền vững giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính lớn trong cuộc đời như: mua nhà, nghỉ hưu,…
- Cách gia tăng và đa dạng hóa nguồn thu nhập từ năng lực của bản thân
- Và nhiều hơn thế nữa.
Nội Dung Bài Học:
▶️ Chương 1: Giới thiệu tổng quan về khóa học, giảng viên và các nội dung cần lưu ý khi học
Bài 1: Giới thiệu về giảng viên
Bài 2: Khóa học này phù hợp với ai và không phù hợp với ai?
Bài 3: Nội dung và mục tiêu khóa học
Bài 4: Những lưu ý cần thiết trước khi vào học
Bài 5: Tham gia nhóm cộng đồng học viên
——
▶️ Chương 2: Tổng quan về tài chính cá nhân
Bài 6: Tài chính cá nhân, tầm quan trọng của quản lý tài chính cá nhân với người đi làm
Bài 7: Giá trị thời gian của tiền (lạm phát, cơ hội & rủi ro, sức mạnh của lãi kép)
Bài 8: Ví dụ phân biệt lãi đơn – lãi kép
Bài 9: Minh họa công cụ tính lãi kép để lên kế hoạch tài chính cá nhân
Bài 10: Mục tiêu tài chính (khái niệm, phân loại và tầm quan trọng)
Bài 11: Các lưu ý quan trọng khi thiết lập mục tiêu tài chính cá nhân
Bài 12: Ứng dụng mô hình SMART GOALS trong thiết lập mục tiêu tài chính
Bài 13: Sử dụng BẢNG TẦM NHÌN (VISION BOARD) trong thiết lập và chinh phục mục tiêu
Bài 14: 03 bước kiểm tra sức khỏe tài chính – tính toán tài sản ròng cá nhân (Net Worth)
Bài 15: Thực hành: Hướng dẫn ứng dụng dùng Pinterest làm Bảng tầm nhìn (Vision Board)
Bài 16: Thực hành: Thiết lập mục tiêu tài chính SMART GOALS ngắn, trung và dài hạn
Bài 17: Thực hành: Đo lường “độ giàu có” của bản thân với công cụ Tài sản ròng
——
▶️ Chương 3: Thiết lập ngân sách & Quản lý chi tiêu
Bài 18: Thiết lập ngân sách (Budgeting) là gì & Tại sao cần thiết lập ngân sách
Bài 19: 2 phương pháp thiết lập ngân sách người đi làm cần biết (50/30/20 và 6 chiếc lọ)
Bài 20: 4 nội dung lưu ý về hai phương pháp thiết lập ngân sách 50/30/20 và 6 chiếc lọ
Bài 21: 4 bước giúp bạn thiết lập ngân sách cá nhân, lên kế hoạch chi tiêu phù hợp
Bài 22: Cách thiết lập ngân sách, quản lý chi tiêu cho người có thu nhập không ổn định
Bài 23: Các lưu ý quan trọng khi thiết lập ngân sách, lập kế hoạch chi tiêu cần nhớ
Bài 24: Thẻ tín dụng và những điều cần nhớ khi chi tiêu bằng thẻ tín dụng
Bài 25: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #1
Bài 26: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #2
Bài 27: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #3
Bài 28: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #4
Bài 29: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #5
Bài 30: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #6
Bài 31: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #7
Bài 32: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #8
Bài 33: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #9
Bài 34: Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #10
Bài 35: Thực hành: Phân tích Case Study Quản lý chi tiêu cá nhân thực tế
Bài 36: Thực hành: Thiết lập ngân sách cá nhân hàng tháng với công cụ Excel
Bài 37: Quiz kiểm tra kiến thức Chương I + II
——
▶️ Chương 4: Tiết kiệm – Đầu tư & Bảo hiểm
Bài 38: Giới thiệu mô hình Tháp tài sản trong quản trị tài chính cá nhân
Bài 39: Quỹ khẩn cấp (Emergency Fund) & những điều cần lưu ý
Bài 40: Tìm hiểu về bản chất thực sự của bảo hiểm (Risk Sharing)
Bài 41: Phân biệt các loại bảo hiểm bắt buộc và bảo hiểm tự nguyện
Bài 42: Bảo hiểm nhân thọ (Life Insurance) và những điều cần lưu ý
Bài 43: 04 mục tiêu tài chính ưu tiên & phổ biến với người đi làm
Bài 44: Những điều cần biết về Sinking Fund (Quỹ chìm) trong tài chính cá nhân
Bài 45: “Gửi tiết kiệm Ngân hàng” – khi nào nên gửi & gửi như thế nào?
Bài 46: “Mua nhà” hay “Thuê nhà”?
Bài 47: Tính toán phương án vay Ngân hàng mua nhà
Bài 48: Thực hành: Sử dụng các tài nguyên, công cụ lập kế hoạch vay Ngân hàng mua nhà
Bài 49: Chuẩn bị cho tuổi nghỉ hưu (Retirement Planning)
Bài 50: Thực hành: Áp dụng Quy tắc 25x và 4% lên kế hoạch nghỉ hưu
Bài 51: Ưu tiên chuẩn bị cho tương lai của con cái (trên 18 tuổi) hay cho tuổi nghỉ hưu?
Bài 52: Các hình thức để tăng trưởng tài sản
Bài 53: Phân biệt cổ phiếu – trái phiếu & chứng chỉ Quỹ mở
Bài 54: Các tiêu chí giúp bạn chọn Quỹ mở phù hợp để đầu tư
Bài 55: Thực hành: Sử dụng File Excel tìm hiểu thông tin Quỹ mở
Bài 56: Xác định khẩu vị rủi ro trong đầu tư
Bài 57: Cách thức xây dựng danh mục đầu tư (Quy tắc 100) và theo dõi lãi suất đầu tư
Bài 58: Chiến lược đầu tư DCA (Dollar – Cost Averaging) trong đầu tư
Bài 59: Xây dựng kế hoạch nhận diện khoản đầu tư “lừa đảo”
Bài 60: Ôn tập: Phân biệt “Tiết kiệm Ngân hàng”, “Bảo hiểm” và “Đầu tư chứng khoán”
Bài 61: Quiz kiểm tra kiến thức Chương III
——
▶️ Chương 5: Thu nhập
Bài 62: 01 bí quyết duy nhất giúp bạn gia tăng thu nhập
Bài 63: Chiến lược gia tăng thu nhập chính & đa dạng hóa các nguồn thu nhập
Bài 64: Một số tài nguyên hữu ích giúp bạn đa dạng hóa các nguồn thu nhập
——
▶️ Chương 6: Tổng kết khóa học
Bài 65: Tổng kết khóa học
Bài 66: (Quan trọng!) Tải Workbook tài nguyên khóa học tại đây
Bài 67: Bài giảng thưởng (Bonus Lecture)
Cam kết
▪️ Học không hiệu quả, hoàn lại 100% học phí
▪️ Đăng ký 1 lần - Học trọn đời
▪️ Hỗ trợ học ngay cả khi không có kết nối mạng
▪️ Truy cập trên mọi thiết bị - Chất lượng video bài giảng full HD
▪️ Có thể linh hoạt học mọi lúc, mọi nơi
▪️ Truy cập nhanh chóng và tiện lợi hơn thông qua website sau khi được cấp quyền học thành công
